24 февраля 2019

Как получить банковскую гарантию

Как получить банковскую гарантию
Узнай какой банк подходит твоему бизнесу
Пройди опрос и получи самое выгодное банковское обслуживание
Оставь заявку до 26 сентября
и получи ценный подарок!
ПОДОБРАТЬ БАНК

Исполнитель оформляет банковскую гарантию, чтобы доказать заказчику свою надежность.

Разбираемся, какие бывают гарантии и что делать, чтобы банк согласился выступить выдать документ.

Что такое банковская гарантия и как она работает

В крупных сделках обе стороны стараются минимизировать риски. Чтобы быть уверенным, что исполнитель выполнит работу полностью и вовремя, заказчик требует банковскую гарантию.

Не каждый исполнитель может изъять из оборота своей фирмы залоговую сумму, и вместо этого просит банк выступить гарантом сделки. Если что-то идет не так, банк страхует и платит компенсацию заказчику, взамен берет комиссию в размере 2–10% от суммы гарантии.

В таких сделках заказчик называется бенефициаром, исполнитель — принципалом, а банк — гарантом.

Виды банковских гарантий

Банковские гарантии применяются при коммерческих сделках, в госзакупках, обеспечении уплаты налогов и таможенных пошлин. Вот самые распространенные гарантии:

  • гарантия на обеспечение заявки используется в конкурсах и тендерах на первом этапе, чтобы продемонстрировать серьезность намерений на заказ;
  • гарантия на исполнение контракта оформляется победителем тендера, чтобы обеспечить добросовестное выполнение условий контракта. Если победитель госконкурса откажется подписывать контракт, банк выплатит заказчику неустойку. А если выполнит свои обязательства не до конца, бенефициар получит оплату за невыполненную часть;
  • авансовая гарантия страхует от нецелевого использования аванса. Если заказчик платит часть суммы вперед, банк гарантирует, что аванс вернется, если исполнитель потратит его на другие нужды или сорвет сделку;
  • гарантия уплаты налогов и пошлин оформляется, если принципал не уверен, что может самостоятельно выплатить отчисления в пользу государства. В этом случае бенефициаром выступает налоговая служба, которой банк обязуется заплатить налоги за принципала;
  • таможенная гарантия нужна, чтобы обеспечить выплаты таможенных пошлин.

В российском законодательстве условия оформления гарантии прописаны в законах 44 и 223 ФЗ.

44 ФЗ описывает правила проведения тендеров и аукционов для государственных и муниципальных бюджетных организаций.

По 223 ФЗ проходят закупки крупных госкомпаний и бюджетных организаций, которые закупаются на небюджетные деньги. 44-й закон более строгий, а 223-й описывает только общие правила выдачи гарантий.

Как оформить банковскую гарантию

Чтобы оформить гарантию, исполнитель выбирает банк, готовый стать гарантом, собирает документы, составляет вместе с банком договор на гарантию и согласует его условия с заказчиком.

В договоре обязательно прописывают:

  • обязанности принципала по контракту с бенефициаром;
  • сумму гарантии и условия ее получения заказчиком;
  • срок действия гарантии и размер неустойки, которую банк будет платить за каждый день просрочки.

При получении гарантии важно учитывать, по какому закону проходит закупка: 44 или 223 ФЗ — у них разные требования к банкам и условиям оформления.

Подобрать банк

Например, по 44 ФЗ гарантом может выступать только банк, который входит в специальных реестр Минфина, а готовую гарантию вносят в Единый реестр банковской гарантии. Если этого не сделать, гарантия будет недействительна.

В 223 ФЗ таких условий нет, а проверка надежности гаранта лежит на плечах бенефициара. Здесь заказчик сам проверяет данные банка и может повлиять на условия обеспечения гарантии.

Условия выдачи гарантии

Банки дают гарантии не любой фирме, а только тем, кто способен выполнить условия контракта и заплатить за услуги гаранта. Поэтому, прежде чем оформить гарантию, банк проверяет финансовую активность компании.

Гарантии не выдают фирмам, которые:

  • недавно появились на рынке;
  • находятся в процессе ликвидации или объявлены банкротами;
  • имеют налоговые задолженности;
  • аффилированы с бенефициаром или являются оффшорными;
  • у которых директор или бухгалтер имели судимость в экономической области.

У компании больше шансов получить гарантию, если она:

  • не первый год на рынке;
  • раньше уже побеждала в тендерах;
  • не имеет убытков за последние периоды;
  • демонстрирует, что у нее есть ресурсы, чтобы выполнить контракт.

Если банк сомневается в надежности фирмы, может завысить комиссию за услугу, потребовать залог в форме имущества или ценных бумаг или попросить личное поручительство собственника.

Иногда исполнителю следует позаботиться о гарантии заранее. Например, если он выиграет тендер, должен оформить гарантию в течение пяти рабочих дней. Если при этом компания не внушает доверия банку, он дольше проверяет фирму и в пять дней может не уложиться.

Чтобы ускорить этот процесс, банки вводят услугу предварительного оформления гарантии. Можно заполнить заявку на сайте и заранее загрузить документы через сайт банка. Электронную гарантию оформляют быстрее, чем бумажную, но для нее требуется электронная подпись. Пока заказчики доверяют электронным гарантиям меньше, чем бумажным, но такой вид гарантии становится все более распространенным.

получение банковской гарантии оформление банковской гарантии оформить банковскую гарантию как оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта условия предоставления банковской гарантии получение банковской гарантии в банке положение о выдаче банковских гарантий выдача гарантий банком как оформить банковскую гарантию для обеспечения договора банковская гарантия где оформить получить банковскую гарантию в банке порядок оформления банковской гарантии для обеспечения контракта через какие платформы можно получать банковские гарантиичто нужно для получения банковской гарантииусловия выдачи банковской гарантиипорядок выдачи банковских гарантийсроки оформления банковской гарантиипорядок оформления банковской гарантиикакой срок банковской гарантиивыдача банком банковской гарантииполучить банковскую гарантию для обеспечения исполнения контрак какие предприятия имеют право на получение банковской гарантииусловия и порядок выдачи банковских гарантийбанковская гарантия правила оформленияпомощь в оформлении банковской гарантиибанковские гарантии лучшие предложениябанковская гарантия по 44 фз как получитьполучить банковскую гарантию от банкаправила выдачи банковских гарантийв какой срок предоставляется банковская гарантия заказчикусрок предоставления банковской гарантиисайты поиска работы в россии список лучшихстоимость услуг по подбору топ персонала москвадело банк онлайн касса в арендусайты поиска работы в россии списокуслуги по поиску и подбору персоналауслуги по подбору персонала стоимость москвастоимость подбора персонала в кадровом агентствеподать объявление о поиске сотрудника бесплатноподать объявление о поиске работника бесплатноагентства по подбору персонала москва списоксписок кадровое агентство по подбору персоналаанализ системы подбора персонала в организацииподбор и расстановка персонала в организациикуда отправить резюме для поиска работыдело банк касса в арендусписок сайтов по поиску работысовременные технологии организации подбора персоналавиды подбора персонала в организациистоимость услуг по подбору персоналаподать объявление о поиске работникаподать объявление о поиске сотрудникалучшие компании по подбору персоналасовершенствование подбора персонала в организациикомпании на удаленной работе коронавирусконсалтинговые услуги по подбору персоналаонлайн касса дело банкуслуги по подбору персоналауслуги по поиску персоналаподбор персонала цена услугистоимость подбора линейного персоналабанковская гарантия на сумму авансасрок возврата аванса валютный контроль дополнительное соглашениебанковская гарантия на возврат аванса стоимостьбанковская гарантия на возврат авансабанковская гарантия возврат аванса этовалютный контроль срок возврата авансабанковская гарантия возврат авансавозврат аванса валютный контрольсбербанк открыть расчетный счет для ип список документовсбербанк пакет документов для открытия счета ипперечень документов для открытия расчетного счета ипсписок документов для открытия расчетного счета иппакет документов для открытия расчетного счета ипперечень документов для открытия счета ипальфа банк открыть расчетный счет для ооо список документовоформление документов на получение кредита для развития бизнесасбербанк открыть расчетный счет для ооо список документовперечень документов для получения кредита в россельхозбанкеподать заявку на расчетный счет через интернетподать заявку на расчетный счет онлайнподать заявку на кредит ип сбербанкподать заявку на кредит в мособлбанксбербанк кредит для бизнеса заявкуподать заявку рко онлайнкредит малому бизнесу через онлайн заявку сбербанксбербанк бизнес онлайн оставить заявку на кредитсбербанк бизнес онлайн оформить заявку на кредитсбербанк эквайринг оставить заявкубанковская гарантия как способ обеспечения обязательства этобанковская гарантия уралсиб без залога и обеспечениябанковская гарантия тинькофф без залога и обеспечениябанковская гарантия обеспечения заявки в конкурсебанковская гарантия без залога и обеспечениякредит бизнесу без залога и поручителей 3 млнзаймы для бизнеса от 1 млнвалютный контроль 6 млнполучить кредит для бизнеса какие необходимы документыкакие документы нужны ип для получения кредита в банкекредит для бизнеса начинающего какие документы для банкакакие документы нужны для получения кредита индивидуальному предпринимателюдокументы валютного контроля и порядок их предоставленияроссельхозбанк какие документы нужны для получения кредитаросбанк какие документы нужны для получения кредитакак подать заявление на самозанятость москва 2020как подать отчетность в налоговую ипкак подать заявление на самозанятостьподать заявление о самозанятости онлайнподать документы на самозанятостьподать объявление найти работникапоиск работы подать резюмекредит под покупку бизнеса банковские программытребования к банкам выдающим банковские гарантии с 1 января 2020требования к банкам выдающим банковские гарантии с 1 июня 2020какие банки имеют право выдавать банковские гарантиибанковская гарантия на участие в конкурсебанковская гарантия на участие в тендеребанковская гарантия на участиекак получить ссуду на развитие малого бизнеса от центра занятостикак получить кредит для малого бизнеса без залога и поручителейкредит для малого бизнеса онлайн расчет сколько вы сможете получитькак получить кредит на развитие малого бизнеса с нулякак получить ссуду на развитие малого бизнеса от государствабанковская гарантия на гарантийные обязательства по контрактувалюта обязательства и валюта платежабанковская гарантия на гарантийные обязательствагарантийные обязательства банковская гарантияобразец бизнес плана для получения кредита на развитие заводабизнес план для получения кредита на развитие бизнеса образецобразец бизнес плана для получения кредита в банкечто нужно для получения кредита на развитие бизнесачто нужно для получения кредита для малого бизнесазакон о самозанятых гражданах гарантзакон о самозанятых гарантгарант самозанятые гражданерасчетно кассовое обслуживание коммерческим банком юридических лицдоговор на расчетно кассовое обслуживание с банкомобразец договора займа ооо с физ лицом без процентовобразец договора займа между ип и физическим лицом образецбланк договора беспроцентного займа учредителя с ооо образецобразец договора займа учредителю от ооо с процентамиобразец договора процентного займа между учредителем и ооовалютный контроль сумма договора без паспорта сделкиобразец договора с самозанятым на услугисписание просроченной задолженности овердрафта что это такоесписание просроченной задолженности овердрафта что это значитвозобновляемая кредитная линия с лимитом задолженностисписание просроченной задолженности овердрафта сбербанк онлайнштраф за самозанятость в полную сумму доходакредит на открытие бизнеса сбербанк рассчитать суммукак рассчитать сумму овердрафта формулакак рассчитать сумму овердрафтадоговор займа без фиксированной суммы между ооо и физическим лицомсамозанятые до какой суммы могут зарабатывать в годналог на самозанятых граждан 2020 с какой суммы

Вам это будет интересно
В этом месяце 36 предпринимателей открыли счет в банке, благодаря платформе TVOEDELO.ONLINE
  • Подберите наиболее выгодное предложение от ТОП-10 банков
    Подберите наиболее выгодное
    предложение от ТОП-10 банков.
  • Изучите реальные отзывы предпринимателей или спросите их лично
    Изучите реальные отзывы
    предпринимателей или спросите их лично
  • Оставьте заявку на открытие счета через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса
    Оставьте заявку на открытие счета
    через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса.
  • Открывайте счет и пользуйтесь услугами банка
    Открывайте счет и пользуйтесь
    услугами банка
  • Через 2 месяца мы перезвоним вам, чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях
    Через 2 месяца мы перезвоним вам,
    чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях.
  • Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса
    Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса.
Заказать звонок
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!
Открыть счёт онлайн
Заполните форму ниже и Ваша заявка уйдёт сразу в банк, а мы перезвоним вам позже и предложим дополнительные бонусы от сервиса Твое Дело Онлайн и наших партнёров.

В банках такого не предложат. Это бесплатно. ;)
Подходит ли такой тариф для вас?
Пройдите опрос и узнайте, подходит ли вам тариф от банка .