• Год осноавания - 1991
  • Рейтинг Markswebb: 11 место 
  • Народный рейтинг Banki.ru: 40 место
ПАО Сбербанк
Всегда рядом

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

15 апреля 2019
Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке
Содержание

Расчетный счет — специальный банковский счет для индивидуальных предпринимателей. С расчетным счетом ИП платит налоги и зарплату, рассчитывается с подрядчиком, закупает товар.

Зачем нужен расчетный счет для ИП

ИП могут работать без расчетного счета, но в этом случае закон ограничивает возможности:

  • Без расчетного счета нельзя получать или платить не более 100 000 рублей по одному договору. За превышение лимита — штраф до 50 000 рублей. Чтобы не попасть на штраф, предприниматель делит крупный платеж на несколько небольших. Это занимает время, выглядит подозрительно, и не все контрагенты готовы так работать.
  • Налоговая не разрешает предпринимателям хранить большие суммы наличными — это называется лимитом кассы. Компания рассчитывает лимит кассы самостоятельно по формуле из Указания Банка России № 3210-У. Если превысить лимит, налоговая оштрафует на 40 000 — 50 000 рублей.
  • Без расчетного счета нельзя принимать оплату картами. Это актуально для сферы услуг и мелкой торговли: розничных магазинов, кофеен, парикмахерских.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Сбербанк — банк, который наполовину принадлежит Центробанку. Вклады в Сбербанке застрахованы государством, поэтому банк можно считать надежным.

Чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, нужно собрать пакет документов. Каждый банк хочет убедиться в том, что предприниматель работает без махинаций. Закон разрешает запрашивать любые документы о деятельности компании. Сбербанк проверяет такие документы:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
  • карточку с образцами подписей и оттиском печати;
  • лицензии и патенты на осуществление деятельности.

Если ИП разрешает другому человеку управлять своим расчетным счетом, приносит в Сбербанк паспорт доверенного лица и документы, которые подтверждают его полномочия.

Перед заключением договора предприниматель заполняет анкету на пяти страницах. Форму можно скачать на сайте Сбербанка. После заполнения ее нужно распечатать и отдать менеджеру вместе с документами.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание ИП в Сбербанке

Стоимость расчетно-кассового обслуживания или РКО зависит от региона. Чтобы узнать тарифы в своем городе, зайдите в раздел «расчетно-кассовое обслуживание» на сайте Сбербанка. В статье приведем тарифы базового плана, которые актуальны для Москвы.

  • открытие счета — 3000 рублей;
  • ведение — 1700 рублей в месяц;
  • пополнение в кассе — 11 рублей за платеж;
  • пополнение через банкомат — 0,3% от суммы платежа;
  • перевод в другой банк — 32 рубля за платеж;
  • оплата налогов — без комиссии;
  • снятие наличных — 1,4% от суммы снятия, но не меньше 250 рублей.

С 5 февраля 2018 года Сбербанк запустил тариф «Легкий старт». Это самое выгодное предложение банка, но оно не подходит крупной компании из-за ограничений на количество платежей.

На «Легком старте» ИП не платит за открытие и ведение расчетного счета. Все переводы внутри Сбербанка бесплатные, как и первые три перевода в другой банк. За четвертый и следующие переводы Сбербанк берет комиссию — по 100 рублей за каждый.

Если предприниматель вносит деньги через кассу — комиссия 1% от суммы. Если через банкомат — 0,15%. Чтобы снять наличные в банкомате, придется заплатить 3% от суммы, а через кассу — 5%. Это невыгодно по сравнению с базовым тарифом, поэтому лучше расплачиваться картой, которую банк привязывает к счету.

В тариф «Легкий старт» входят бесплатные услуги:

  • онлайн-банкинг;
  • оплата налогов без комиссии;
  • выписки об операциях по счету;
  • бухгалтерия для предпринимателей на упрощенке и без сотрудников.

Другие тарифы на ведение расчетного счета ИП в Сбербанке

Тариф «Минимальный+». Обслуживание счета стоит 990 рублей в месяц. Сюда входит:

  • открытие расчетного счета для ИП;
  • бесплатные переводы внутри Сбербанка;
  • пять бесплатных переводов в другие организации;
  • шестой и последующие платежи в другие банки стоят по 50 рублей;
  • безлимитные электронные выписки об операциях по счету.

Пополнять расчетный счет наличными без комиссии можно максимум на 30 000 рублей в месяц. Если предприниматель превышает лимит, с каждого следующего пополнения платит комиссию — 0,3% от суммы взноса.

Тариф «Базис+». Абонентская плата — 2100 рублей в месяц. В плату входит:

  • 20 внешних платежей без комиссии;
  • следующие платежи с комиссией от 11 рублей за каждый;
  • внесение наличных без процентов — до 100 000 рублей в месяц;
  • при превышении лимита — комиссия от 0,3% от суммы пополнения;
  • безлимитные электронные выписки по счету.

На тарифном плане «Базис+" можно сэкономить, если оплатить обслуживание на несколько месяцев вперед, например:

  • при оплате за три месяца стоимость — 1995 рублей в месяц;
  • при оплате за полгода стоимость — 1890 рублей в месяц.

Тариф «Большие возможности». Обслуживание на этом тарифе стоит 8 000 рублей в месяц. В оплату входит:

  • 100 платежей без комиссии;
  • 101-й перевод и последующие стоят по 100 рублей за каждый;
  • безлимитные переводы внутри Сбербанка;
  • переводы на счета физлиц — до 300 000 рублей в месяц;
  • пополнение счета и снятие до 500 000 рублей в месяц.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке за пять минут

Сбербанк открывает счет через пять минут, после того как ИП отправляет заявку (резервирует его - подробнее). Банк присылает на электронную почту письмо с реквизитами, на которые ИП может принимать платежи. После этого предприниматель в течение месяца представляет пакет документов. Пока банк не проверит документы, снимать или переводить деньги нельзя.

Для резервирования счёта нажмите открыть счёт

Когда документы проверены, менеджер Сбербанка звонит и согласовывает время встречи. Встретиться и заключить договор можно в отделении банка или у предпринимателя в офисе.

Если ИП открывает второй расчетный счет, отправлять документы еще раз не нужно. Достаточно зайти в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн», оставить заявку и подписать запрос на открытие второго расчетного счета для ИП. Когда банк обработает заявку, предприниматель получит СМС, которое подтверждает открытие.

Онлайн-банкинг для расчетного счета ИП в Сбербанке

В Сбербанке есть система «Сбербанк Бизнес Онлайн», которая помогает предпринимателям удаленно вести дела, например:

  • просматривать входящие платежи и назначения;
  • переводить деньги;
  • обращаться за поддержкой через чат;
  • интегрировать систему с программами учета продаж, например, 1С;
  • формировать электронную отчетность и платить налоги.

В системе ИП видит статусы документов и ход их обработки. Например, можно найти платежные поручения на переводы конкретному партнеру и проверить, получил ли он деньги.

Чтобы быстрее переводить деньги, в «Сбербанк Бизнес Онлайн» есть актуальные реквизиты других банков. Предприниматель может создавать свои списки реквизитов тех партнеров, с которыми рассчитывается чаще всего. С помощью шаблонов можно создать типовые платежи и переводить деньги в один клик. Система доступна на сайте — ничего не нужно устанавливать на компьютер.

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Сбербанк публикует на сайте следующие преимущества:

  • самая крупная в стране сеть отделений и банкоматов;
  • круглосуточная поддержка по телефону;
  • онлайн-сервисы — мобильное приложение и личный кабинет на сайте;
  • кредитование предпринимателей на льготных условиях;
  • консалтинг по валютному контролю;
  • специальные предложения от дочерних компаний и партнеров Сбербанка.

Сбербанк дает бонусы предпринимателям, которые впервые открывают расчетный счет:

  • до 75 000 рублей на рекламу бизнеса в «Одноклассниках», «Вконтакте» и на проектах «Мэйл.ру Групп»;
  • 15 000 рублей на рекламу в «Яндексе»;
  • 30 000 рублей на рекламу в «Гугл Адвордс».

Максимальная сумма бонусов — 120 000 рублей.

Операционный день в Сбербанке — 20 часов. Это время, когда банк исполняет платежи предпринимателя. В некоторых отделениях операционный день длиннее. Все операции можно проводить в любой день без выходных.

Отзывы о расчетно-кассовом обслуживании в Сбербанке

Сбербанк занимает первое место по размерам активов, количеству отделений и банкоматов. Это удобно тем предпринимателям, которые привыкли решать вопросы лично, в отделении банка.

На сайте «Банки.ру» пользователи оставляют отзывы об уровне обслуживания и качестве услуг в банках. Сбербанк занимает в рейтинге 42 место из 50.

 

Также может быть интересно:

Как ИП закрыть расчетный счет в Сбербанке

Как положить деньги на счет ИП в Сбербанке

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка

Вам это будет интересно
Наши специалисты знают все о банковском обслуживании индивидуальных предпринимателей
Оставьте заявку на получение консультации по банковским продуктам - это бесплатно.
В этом месяце 38 предпринимателей открыли счет в банке, благодаря платформе TVOEDELO.ONLINE
  • Подберите наиболее выгодное предложение от ТОП-10 банков
    Подберите наиболее выгодное
    предложение от ТОП-10 банков.
  • Изучите реальные отзывы предпринимателей или спросите их лично
    Изучите реальные отзывы
    предпринимателей или спросите их лично
  • Оставьте заявку на открытие счета через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса
    Оставьте заявку на открытие счета
    через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса.
  • Отктывайте счет и пользуйтесь услугами банка
    Отктывайте счет и пользуйтесь
    услугами банка
  • Через 2 месяца мы перезвоним вам, чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях
    Через 2 месяца мы перезвоним вам,
    чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях.
  • Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса
    Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса.
Заказать звонок
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!