25 января 2019

Как ИП получить кредит на развитие бизнеса

Как ИП получить кредит на развитие бизнеса
Узнай какой банк подходит твоему бизнесу
Пройди опрос и получи самое выгодное банковское обслуживание
Оставь заявку до 22 октября
и получи ценный подарок!
ПОДОБРАТЬ БАНК

Индивидуальным предпринимателям бывает нужен кредит, чтобы обновить ассортимент, закупить оборудование или расширить дело. Разобрались, насколько сложно получить кредит на развитие бизнеса ИП и к чему нужно быть готовым.

Кредит на развитие бизнеса для ИП с нуля. Регистрация

Совершеннолетние граждане РФ могут зарегистрировать бизнес как индивидуальные предприниматели. Исключение составляют те, кто находится на государственной службе, а также бизнесмены со статусом банкрота до одного года.

Зарегистрировать бизнес стоит минимум 800 рублей — это госпошлина. Более дорогой способ — прибегнуть к услугам компаний, которые возьмут хлопоты на себя.

Чтобы открыть ИП, бизнесмен идет в налоговую и пишет заявления на регистрацию. Это документ, в котором указывают виды деятельности будущего ИП и их коды, без ошибок и неверных данных.

Будущий предприниматель выбирает систему налогообложения. За рекомендацией можно обратиться к бухгалтеру.

Кредит для ИП с нуля. Бизнес-план

Взять кредит для ИП на развитие бизнеса поможет бизнес-план. Документ показывает серьезность намерений, рассказывает, что именно собирается делать заемщик для развития собственного дела и на что потратит кредит.

Кредиты для ИП для начала бизнеса. Как выбирать банк

Кредитные программы для предпринимателей работают в большинстве российских банков. Лояльнее всего к малому бизнесу относятся банки, которые изначально ориентированы на малый бизнес — Модульбанк, Точка и Тиньков.

Чтобы оформить заявку на кредит, не нужно ехать или идти в банк. Это можно сделать онлайн. Заявку можно подавать в несколько кредитных организаций — это увеличит шансы на положительное решение. Служба безопасности проверяет заявителя, изучает кредитную историю и достоверность предоставленных сведений.

Когда заявка одобрена, нужно обратиться в отделение с пакетом документов. У каждого банка он свой, но обычно требуют:

  • паспорт гражданина РФ;
  • налоговый номер;
  • выписку из ЕГРИП, ей должно быть не больше месяца;
  • выписку с расчетного счета. Банк должен иметь возможность изучить движение средств по нему, так можно оценить кредитоспособность будущего клиента;
  • декларацию о налогах за последний отчетный период;
  • первичную документацию: счета, ордеры, накладные, акты выполненных работ.

Банк может потребовать ряд дополнительных документов, но это индивидуально.

Кредиты индивидуальным предпринимателям на развитие бизнеса. Получение денег

Кредит наличными могут получить ИП, которые уже ведут и успели завоевать доверие. В большинстве случаев кредитный лимит откроют по счету или карте. Средства поступят на расчетный счет или уйдут на оплату транспорта, товара, сырья, оборудования в соответствии с условиями целевого займа.

Кредит на развитие ИП. Предложения банков

Рассмотрим предложения российских банков.

Сбербанк

Для предпринимателей разработана программа «Доверие». По ее условиям можно взять в кредит от тридцати тысяч до трех миллионов рублей. Максимальный срок, в течение которого нужно выплатить долг — три года. Займ предоставляется без обеспечения. В год придется выплачивать 16%.

У Сбербанка есть особые требования к клиентам. Кредит по программе «Доверие» не выдадут тем, кому еще нет 23 и больше 60 лет. ИП должен работать не меньше полугода.

ВТБ Банк Москвы

Совсем новым, только созданным ИП лучше получить в банке стандартный потребительский кредит для физлиц. Здесь действует множество программ с разными условиями.

Для предпринимателей ВТБ предлагает три варианта: «Оборот», «Овердрафт», «Перспектива для бизнеса». Годовая ставка по этим программам стартует с 14%.

Альфа-Банк

Одна из возможностей получить займ — оформить кредитную карту. В Альфа-Банке — большой льготный период возврата средств на карту — сто дней, — поэтому тем, кто готов оперативно вернуть средства, не придется платить проценты.

Предел суммы по кредитной карте «Близнецы», ориентированной на бизнесменов — полмиллиона рублей. Карта может работать как кредитная, так и как дебетовая.

Если долг не получается вернуть полностью в льготный период, начнут начисляться проценты — от 23% в год.

Модульбанк

Модульбанк работает с малым бизнесом и открывает кредитную линию до двух миллионов рублей тем, кто открыл расчетный счет. Если клиент пользуется Модулькассой, получает лимит равный месячному обороту по кассе. Ставка — 14% годовых.

Для выплаты зарплаты, аренды и расчетов с поставщиками предусмотрена функция овердрафта. С ней заемщик переплачивает 1% за пользование деньгами.

Для оформления кредита не нужно подавать заявку и приносить документы: Модульбанку достаточно тех бумаг, которые клиент предъявил при открытии счета.

Учитывать стоит условия программ, процентные ставки, возможный кредитный лимит и время выплаты. Не будет лишним изучить отзывы других пользователей о банке, например на портале Банки.ру.

Вам это будет интересно
В этом месяце 30 предпринимателей открыли счет в банке, благодаря платформе TVOEDELO.ONLINE
  • Подберите наиболее выгодное предложение от ТОП-10 банков
    Подберите наиболее выгодное
    предложение от ТОП-10 банков.
  • Изучите реальные отзывы предпринимателей или спросите их лично
    Изучите реальные отзывы
    предпринимателей или спросите их лично
  • Оставьте заявку на открытие счета через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса
    Оставьте заявку на открытие счета
    через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса.
  • Открывайте счет и пользуйтесь услугами банка
    Открывайте счет и пользуйтесь
    услугами банка
  • Через 2 месяца мы перезвоним вам, чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях
    Через 2 месяца мы перезвоним вам,
    чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях.
  • Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса
    Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса.
Заказать звонок
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!
Открыть счёт онлайн
Заполните форму ниже и Ваша заявка уйдёт сразу в банк, а мы перезвоним вам позже и предложим дополнительные бонусы от сервиса Твое Дело Онлайн и наших партнёров.

В банках такого не предложат. Это бесплатно. ;)
Подходит ли такой тариф для вас?
Пройдите опрос и узнайте, подходит ли вам тариф от банка .