• Главная
  • ООО
  • Как выйти из черного списка Центробанка РФ

Как выйти из черного списка Центробанка РФ

21 августа 2018
Как выйти из черного списка Центробанка РФ
Содержание

Компания попадает в черный список Центробанка, если банк считает ее подозрительной. Например, если фирма ежедневно обналичивает деньги, выполняет нецелевые переводы или платит мало налогов.

Если банк отказал компании в открытии счета или открыл, но потом заблокировал из-за сомнительных операций, ЦБ вносит фирму в черный список. Так банки выполняют требование 115-ФЗ, с помощью которого государство борется с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Кто попадает в черный список ЦБ

Закон угрожает всем компаниям, но ИП чаще попадают в черный список, например, если:

  • часто обналичивают деньги — например, если клиент снимает наличку ежедневно или в течение пяти дней после прихода на счет;
  • работает с подозрительными контрагентами — например, организациями, у которых юридический адрес находится в местах массовой регистрации;
  • занимается транзитными переводами — это, когда деньги приходят на счет и сразу уходят другому адресату;
  • платит налогов меньшем, чем в среднем по отрасли;
  • платит сотрудникам зарплату меньше прожиточного минимума;
  • переводит деньги физическим лицам и не платит НДФЛ.

Если банк видит на счету клиента подозрительные операции, он может заблокировать счет или совсем закрыть обслуживание. При подаче документов в другой банк предпринимателю с большой вероятностью откажут.

Как юрлицу выйти из черного списка Центрального Банка

В ноябре 2017 Центробанк выпустил поправки к закону 115-ФЗ и объяснил, как выйти из черного списка. Теперь, когда банк сообщает об отказе открыть счет или блокировке, он должен объяснить свое решение клиенту.

Если клиент не согласен с доводами банка, он приносит документы с обоснованиями всех операций по счету. Это могут быть договоры с партнерами или платежки из налоговой — любые документы, которые убедительно покажут, что предприниматель работает честно.

Банк рассматривает бумаги в течение десяти рабочих дней и выносит решение, принять или отклонить обоснования клиента.

Если обоснования посчитали неубедительными, а клиент с этим не согласен, он может подать жалобу в межведомственную комиссию Центробанка.

Комиссия в течение двадцати рабочих дней рассматривает аргументы банка и клиента и выносит окончательное решение. Если ЦБ оказывается на стороне клиента, банк обязан продолжить обслуживание предпринимателя или открыть ему счет.

Вам это будет интересно
Наши специалисты знают все о банковском обслуживании индивидуальных предпринимателей
Оставьте заявку на получение консультации по банковским продуктам - это бесплатно.
В этом месяце 38 предпринимателей открыли счет в банке, благодаря платформе TVOEDELO.ONLINE
  • Подберите наиболее выгодное предложение от ТОП-10 банков
    Подберите наиболее выгодное
    предложение от ТОП-10 банков.
  • Изучите реальные отзывы предпринимателей или спросите их лично
    Изучите реальные отзывы
    предпринимателей или спросите их лично
  • Оставьте заявку на открытие счета через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса
    Оставьте заявку на открытие счета
    через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса.
  • Отктывайте счет и пользуйтесь услугами банка
    Отктывайте счет и пользуйтесь
    услугами банка
  • Через 2 месяца мы перезвоним вам, чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях
    Через 2 месяца мы перезвоним вам,
    чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях.
  • Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса
    Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса.
Заказать звонок
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!