19 июня 2018

Почему заблокирован расчетный счет ООО

Бесплатно проконсультируем по тарифам банков и заплатим Вам до 4 000 р за КАЖДЫЙ открытый счет
Оставьте заявку и узнайте подробности
Почему заблокирован расчетный счет ООО
Узнай какой банк подходит твоему бизнесу
Пройди опрос и получи самое выгодное банковское обслуживание
Оставь заявку до 02 декабря
и получи ценный подарок!
ПОДОБРАТЬ БАНК
Нужна помощь? Бесплатно проконсультируем по тарифам банков и заплатим Вам до 4 000 р в случае открытия счета
Оставьте заявку и узнайте подробности

Иногда банки блокируют счета компаний. Рассказываем, как этого избежать и что делать, если банк заблокировал счет.

Банк никогда не блокирует счета клиентов без причины. Обычно это происходит, когда сотрудники банка видят подозрительные операции на счетах компании. Например, переводы без описания платежа или снятие крупных сумм наличных.

Если банк заблокировал счет ООО, в первую очередь нужно выяснить, почему это произошло, и исправить проблему. Чтобы решить проблему, сотрудники банка могут запросить документы: договор, налоговую отчетность, чеки за наличные расходы. Если с документами все в порядке, банк разблокирует счет.

Что такое блокировка счета ООО банком

Расчетный счет — это инструмент, с помощью которого компания ведет дела. С расчетным счетом компания получает деньги от клиентов, оплачивает услуги подрядчиков, платит зарплату и налоги (где дешевле открыть расчетный счет для ООО - читайте здесь).

Если счет ООО заблокирован, это означает запрет проведения любых операций: компания не может пользоваться деньгами на счете, платить зарплату и рассчитываться с партнерами. Если у компании один расчетный счет, блокировка означает остановку бизнеса (как открыть второй расчетный счет в банке для ООО описано в статье).

Заблокировать расчетный счет ООО может сам банк, налоговая или суд. Налоговая может потребовать заблокировать счет, если у компании есть долги по оплате налогов и страховых взносов. Если у компании есть судебная задолженность, суд также может обратиться в банк с требованием арестовать счет. Отказаться суду банк не может.

Почему банки блокируют счета ООО

Банки проверяют каждое движение денег на счетах клиентов: платежи, переводы и снятия наличных. Эту обязанность регулирует федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Занимается этим внутрибанковский отдел финансового мониторинга. Его сотрудники отслеживают все транзакции, анализируют операции и запрашивают документы, если видят подозрительные операции.

Работа финмониторинга — выявлять и пресекать отмывание денег и финансирование терроризма. Они определяют, честно ли себя ведут компании, которые обслуживаются в банке. Финмониторинг работает на безопасность банка и его клиентов: если Центробанк увидит, что клиенты банка нарушают закон, у банка могут отозвать лицензию.

Главное правило финмониторинга — если компания отказывается объяснить, что за деньги проходят по ее счетам, это значит, что ей есть что скрывать. Поэтому, если возникают подозрения, то финмониторинг может заблокировать расчетный счет ООО без предупреждения.

Наиболее распространенные причины блокировок

  • Частые снятия наличных с расчётного счёта. Чем меньше и реже вы снимаете деньги, тем лучше.
  • Неинформативное назначение платежа. Чтобы избежать проблем, в назначении платежа должно быть указано, за что вы получаете или переводите деньги: название товара или услуги, номер и дата договора.
  • Налоговая задолженность. Центробанк считает, что компания должна платить не менее 0,9 % налогов от оборота по каждому расчетному счету. Бывает так, что у компании несколько счетов — деньги приходят на один счет, а налоги платят с другого. Чтобы избежать проблем, платите налоги со всех счетов, на которые получаете деньги.
  • Компания не подала налоговую декларацию. Если налоговая не получила декларацию вовремя, она может потребовать у банка заблокировать счет клиента. Если сдаете отчетность в бумажном виде, она может потеряться в налоговой. Поэтому лучше всего подавать декларацию через интернет.
  • Решение суда. Если фирму хотят привести к ответственности по закону, тогда блокировку применяют как обеспечительную меру. Если компания должна денег по суду, счет могут арестовать, чтобы взыскать долги.
  • Когда деятельность фирмы выходит за рамки кодов ОКВЭД. Например, по ОКВЭД у вас продуктовый магазин, а вам на счет пришли деньги за добычу угля.
  • Юридический адрес ООО не соответствует правде.

Как узнать о блокировке счета ООО

  • Клиенту приходит уведомление о том, что счет ООО в банке заблокировали. В нем указывают причины блокировки и ссылаются на действующее законодательство.
  • Финмониторинг запрашивает документы, которые помогают разобраться, за что клиент получил или перевел деньги: копию договора, описание услуг, подтверждающие документы.
  • После проверки документов, финмониторинг принимает решение о снятии блокировки счетов ООО и возобновлении обслуживания.

Как снять деньги, если заблокировали счет ООО

Чтобы снять деньги со счета, его нужно разблокировать. Помните, что сотрудники финмониторинга — не враги. В их интересах помочь разблокировать счет, чтобы вы могли заниматься бизнесом и пользоваться услугами банка. Рассказываем, как разблокировать счет.

  • Узнать причину блокировки. Причина блокировки указана в уведомлении, которое отправляется почтой. Если бумага еще не пришла, лучше сразу позвонить в банк и узнать, что случилось.
  • Если проблема в несвоевременной сдаче декларации, тогда надо ее оперативно отправить в налоговую. На следующий день после ее получения расчетный счет разблокируют.
  • Налоговая задолженность. Если счет ООО заблокирован, компания не может оплатить налоги. В таком случае нужно взять в банке выписку, которая подтвердит вашу платежеспособность, и отправить ее в налоговую. После этого налоговая распорядится разблокировать счет и спишет сумму долга со счета.
  • Подозрение в мошенничестве. Если финмониторинг заподозрил компанию в нарушении закона, понадобятся документы, чтобы подтвердить законность операций. Сотрудники финмониторинга сами скажут, какие документы нужны. Обычно это копия договора, акт об оказании услуг или накладная.
  • Постановление суда. Фирма в обязательном порядке выплачивает все долги или возмещает ущерб в соответствии с решением суда. Как только оригинал решения будет отправлен в банк, счет разблокируют.

Как избежать блокировки счета

  • Если банк запрашивает документы по каким-то транзакциям — предоставьте.
  • Старайтесь как можно реже снимать с расчетного счета ООО наличные.
  • Если расплачиваетесь наличными деньгами, сохраняйте квитанции и чеки.
  • Проверяйте компании, с которыми сотрудничаете.
  • Платите вовремя и в полной мере налоги в банке, где открыт расчетный счет. Не забывайте сохранять квитанции. Если будет проверка, вы пройдете ее быстрее.
  • Оплачивайте все расходы через банк.
  • Четко описывайте назначение платежей, которые проводите.
  • Не сотрудничайте с компаниями-однодневками.

 

Интересные статьи по смежным тематикам:

банк заблокировал счет ооо заблокировали счет ооо в банке что делать заблокировали счет ооо в банке заблокировали счет ооо как снять деньги заблокирован расчетный счет ооо почему банк блокирует счета ооо блокировка счета ооо банком проверить ооо на блокировку счетов узнать о блокировке счета ооо как оплатить налоги ооо если счет заблокирован финмониторинг заблокировал расчетный счет ооо сайты поиска работы в россии список лучших лучшие сайты по поиску работы в россии стоит ли искать работу во время коронавируса налоговый вычет 18000 на ккм нк самозанятые определение в нк арест счета и приостановление операций по счету валютные операции между резидентами разрешены за исключением операций виды кассовых операций и документов в аптеке бухгалтерский учет валютных операций в банке порядок оформления валютных операций в банке учет конверсионных операций в банке правила валютных операций в рф правила эксплуатации ккт и выполнение расчётных операций с покупателями порядок осуществления валютных операций резидентами и нерезидентами документы связанные с проведением валютных операций запрет валютных операций в российской федерации бухгалтерский учет вэд и валютных операций валютный контроль и регулирование валютных операций учет кассовых операций в розничной торговле отражение валютных операций в бухгалтерском учете документы для проведения валютных операций порядок осуществления валютных операций резидентами ограничение валютных операций в россии бухгалтерский учет валютно обменных операций валютный контроль коды валютных операций бухгалтерский учет валютных операций проводки контроль валютных операций в организации контроль за осуществлением валютных операций валютный контроль импортных операций нарушение правил валютных операций учет валютных операций организации учет валютных операций проводки валютный контроль экспортных операций порядок совершения валютных операций правила совершения валютных операций нарушение валютных операций учет конверсионных операций блокировка счета ип банком что делать блокировка расчетного счета ип банком причины блокировка расчетного счета налоговой инспекцией причины блокировка счета ип причины блокировка счета ип налоговой блокировка средств по причине технического овердрафта райффайзенбанк операции в валюте между резидентами на территории рф торговый эквайринг мошенничество ук рф судебное решение незаконные валютные операции статья ук рф черный список цб рф юрлиц рф овердрафт гк рф ст 850 валютные операции между резидентами рф валютные операции ук рф страхование вкладов юридических лиц в банках рф 2017 изменения сумма когда вступает в силу закон о самозанятых гражданах в рф банки россии рейтинг надежности 2020 цб рф на сегодня законопроект о самозанятых гражданах рф когда вступит в силу новости о самозанятых гражданах рф когда вступит в силу средние ставки по кредитам для юридических лиц цб рф закон о самозанятых гражданах рф когда вступит в силу налог с самозанятых граждан рф как будет рассчитываться налог налог для самозанятых граждан рф 2020 в каких регионах налог для самозанятых граждан рф 2020 что это такое налог для самозанятых граждан рф 2020 что это значит налог для самозанятых граждан рф 2020 виды деятельности как будет взиматься налог с самозанятых граждан рф платежи в валюте на территории рф юридические лица закон о самозанятых гражданах рф в каких регионах налог с самозанятых граждан рф как будет рассчитываться налог для самозанятых граждан рф 2020 кого коснется налог для самозанятых граждан рф 2020 что это налог для самозанятых граждан рф в 2020 году налог для самозанятых граждан рф 2020 как оформить пилотный проект по налогообложению самозанятых лиц в рф налог для самозанятых граждан рф 2020 аренда квартир банковская гарантия реестр банков цб рф официальный сайт налоги на самозанятых граждан рф в 2020 году налог для самозанятых граждан рф 2020 как платить валютное законодательство и валютный контроль в рф 2020 патент для самозанятых граждан рф 2020 виды деятельности черный список цб рф юрлиц 2020 где посмотреть причины блокировки счета в банке юридического лица комплект документов для регистрации ккм в налоговой что такое самозанятость и как её оформить в налоговой инспекции как снять ккт с учета в налоговой в 2020 году кто считается самозанятым и как их будут учитывать в налоговой что такое самозанятость и как её оформить в налоговой как снять ккм с учета в налоговой 2020 блокировка счета в банке юридического лица налоговой как снять с регистрации ккм в налоговой постановка на учет кассового аппарата в налоговой как разблокировать зарплатную карту после ареста как разблокировать зарплатную карту как сменить офд в кабинете налогоплательщика информация фнс россии о постановке на учет самозанятых граждан регистрация онлайн кассы в офд и фнс регистрация кассы в офд и фнс самостоятельно регистрация ккт в фнс и офд стоимость постановка на учет самозанятых граждан в фнс регистрация онлайн кассы в фнс и офд операторы фискальных данных в россии список фнс регистрация кассы в офд и в фнс регистрация кассы в офд и фнс регистрация кассы в фнс и офд приложение мой налог для самозанятых фнс реестр операторов фискальных данных фнс россии официальный список офд на сайте фнс что такое самозанятый человек в понимании налогового кодекса ведение бухгалтерского и налогового учета на усн особенности введения налогового режима для самозанятых снятие кассового аппарата с налогового учета пилотный проект налогового учета для самозанятых ведение налогового учета при усн конверсионные операции по счетам клиентов это конверсионные операции по счетам это конверсионные операции по счетам клиентов конверсионные операции по счетам платежи по валютным счетам договор займа беспроцентный между юр лицами чем опасен перед ифнс приложение ифнс мои налоги для самозанятых граждан онлайн касса как зарегистрировать в ифнс займы между юридическими лицами позиция ифнс кассовые аппараты регистрация в ифнс реестр офд на сайте ифнс ифнс самозанятое население ифнс валютный контроль ифнс самозанятые как будут отлавливать самозанятых не платящих налогов приложение для оплаты налогов для самозанятых приложение для уплаты налогов самозанятых граждан эквайринг для физ лиц без налогов как уйти от налогов самозанятым самозанятые люди освобождены от налогов самозанятые граждане освобождаются от налогов самозанятых освободят от налогов налоговый вычет за онлайн кассы изменения в налоговый кодекс налоговый вычет при покупке онлайн кассы в 2020 году налоговый вычет за кассу в размере 18 тыс рублей налоговый вычет при покупке онлайн кассы в 2020 году договор займа между юридическими лицами бухгалтерский и налоговый учет налоговый вычет при покупке ккт онлайн в 2020 как получить налоговый вычет при покупке онлайн кассы налоговый вычет при покупке ккт онлайн в 2020 как получить налоговый вычет за покупку онлайн кассы налоговый вычет при покупке онлайн кассы в 2020 налоговый вычет при покупке онлайн кассы на енвд банковская гарантия в обеспечение исполнения решения суда компактная мобильная онлайн касса для готового решения под 54 фз онлайн кассы для салона красоты готовые решения без судебного решения снимают с зарплатной карты в случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик включает информацию в случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик информирует требование бенефициара об уплате денежной суммы по банковской гарантии форма требования об уплате банковской гарантии требование об уплате банковской гарантии образец требование об уплате банковской гарантии банковская гарантия отказ в выплате в связи с непредоставлением документов доверенность в банк от юридического лица на получение документов открытие счета в банке для юридических лиц список документов перечень документов по банковской гарантии по 44 фз оформление документов на получение кредита для развития бизнеса сбербанк открытие счета для юридических лиц перечень документов онлайн касса в кинотеатре установка регистрация отчетность отчетность самозанятых лиц в 2020 году отчетность в пфр индивидуального предпринимателя отчетность индивидуального предпринимателя без работников банковская гарантия по ст 45 44 фз 44 фз банковская гарантия ст 37 фз 44 ст 45 банковская гарантия ст 173 фз валютного контроля ст 45 банковская гарантия онлайн касса решение для интернет магазина и курьерской доставки суд решение пристав арест на карту овердрафт готовое кассовое решение для сервиса доставки кассы решение для интернет магазина можно ли делать беспроцентный займ между юридическими лицами наложили арест на зарплатную карту что делать арест зарплатной карты судебными приставами что делать арест зарплатной карты что делать что делать если завис эквайринг валютные платежи как делать банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз что это срок действия банковской гарантии предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз сроки статья срок действия банковской гарантии предоставленной поставщиком для обеспечения исполнения контракта срок действия банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз альфа банк банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз как проверить банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз втб банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта по 223 фз банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз пример возврат банковской гарантии по 44 фз после исполнения контракта возврат банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз взять кредит юридическому лицу на пополнение оборотных средств договор займа денежных средств между юридическими лицами образец выдача овердрафта статья движения денежных средств в 1с договор займа денежных средств между юридическими лицами сбербанк бизнес перевод денежных средств на карту овердрафт в отчете о движении денежных средств блокировка средств по причине технического овердрафта банковская гарантия или внесение денежных средств заем денежных средств между юридическими лицами прием денежных средств без кассового аппарата сбербанк легкий старт вывод средств валютный контроль возврат денежных средств как учитывать эквайринг по кассе или по расчетному счету что такое овердрафт по счету международной банковской системы что такое овердрафт по счету для юридических лиц что такое овердрафт по счету международной банковской карты овердрафт по счету международной банковской карты что это

Вам это будет интересно
В этом месяце 45 предпринимателей открыли счет в банке, благодаря платформе TVOEDELO.ONLINE
  • Подберите наиболее выгодное предложение от ТОП-10 банков
    Подберите наиболее выгодное
    предложение от ТОП-10 банков.
  • Изучите реальные отзывы предпринимателей или спросите их лично
    Изучите реальные отзывы
    предпринимателей или спросите их лично
  • Оставьте заявку на открытие счета через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса
    Оставьте заявку на открытие счета
    через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса.
  • Открывайте счет и пользуйтесь услугами банка
    Открывайте счет и пользуйтесь
    услугами банка
  • Через 2 месяца мы перезвоним вам, чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях
    Через 2 месяца мы перезвоним вам,
    чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях.
  • Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса
    Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса.
Заказать звонок
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!
Открыть счёт онлайн
Заполните форму ниже и Ваша заявка уйдёт сразу в банк, а мы перезвоним вам позже и предложим дополнительные бонусы от сервиса Твое Дело Онлайн и наших партнёров.

В банках такого не предложат. Это бесплатно. ;)
Подходит ли такой тариф для вас?
Пройдите опрос и узнайте, подходит ли вам тариф от банка .