На этой странице вы узнаете проверка контрагентов на благонадежность
Все тарифы Сбербанка
  • бесплатное открытие счета
  • бесплатный тариф
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера
0 руб
Подключение
0 руб
Обслуживание
  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера
0 руб
Подключение
690 руб
Обслуживание
  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера
0 руб
Подключение
1090 руб
Обслуживание
  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера
0 руб
Подключение
2490 руб
Обслуживание
  • бесплатное открытие счета
  • бесплатная бухгалтерия
  • бесплатная корпоративная карта
  • бесплатный интернет и мобильный банк
  • наличие банковских отделений
  • поддержка 24/7
  • поддержка в чате
  • бесплатное внесение наличных
  • интеграция с онлайн бухгалтерией
  • получение счета онлайн
  • выезд менеджера
0 руб
Подключение
12990 руб
Обслуживание
  • Год основания - 1841
  • Крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе
  • 2,5 млн корпоративных клиентов в России
  • Открытие от 0 рублей
  • Обслуживание от 0 р/мес
  • Обширный перечень доп. услуг для юр.лиц
ПАО Сбербанк
Всегда рядом
6 декабря 2019

Проверка контрагентов на благонадежность

Проверка контрагентов на благонадежность
Содержание

Проверка контрагентов на благонадежность

Сказать, что ведение бизнеса рискованная затея, — ничего не сказать. Каждый день предприниматели и владельцы компаний сталкиваются с целым набором проблем: оплати налоги, страховые взносы, рассчитайся с сотрудниками, партнерами и контрагентами. Тут мы затронули только тему выплат, а что насчет изменений в законодательстве, получения лицензий, найма и управления, — это же уйма забот. 

Все вышеперечисленное можно проконтролировать, а вот благонадежность партнеров и контрагентов - не получится. Что задумал потенциальный поставщик, подрядчик или исполнитель, может стать неожиданностью. И вряд ли речь пойдет о подарке на день рождения — скорее об обмане, например, бухгалтер, финдир или руководитель компании внезапно мигрируют на другой конец света после заключения сделки. 

Руководители производств, бизнесмены с опытом, особенно в области «b2b», уже наверняка вспомнили эти переписки с контрагентами, десятки взаимных претензий, размер расходов на юристов. В итоге встречи в арбитражном суде приносят выигранное дело, исполнительный лист. Приставы из ФССП даже пытаются взыскать долги с таких фирм. Но когда уставной капитал не превышает десяти тысяч рублей, имущество в аренде, а желающих вернуть причитающееся — целая очередь, то исполнительный лист и решение гуманного арбитражного суда не спасет.

Отсюда вывод: в сегодняшних российских реалиях необходимо проверять контрагентов. На какие параметры обратить внимание в первую очередь, рассмотрим в статье.

 Доверяй, но проверяй бизнес-партнера 

Закрепить в сознании необходимость проверки контрагентов поможет пара примеров.

1. Строительная компания получает «жирный» заказ на возведение пары десятков промышленных зданий. Для строительства заключает договоры на поставку материалов, в том числе песка. Платит поставщику аванс в размере 70%, трепетно ждет поставки, но тщетно. Партнер «прогорел».

Итог: Покупатель остался без аванса, не сдал объекты в срок, попал под штрафы заказчика и купил песок у другой компании с доплатой за срочность. Один сплошной минус.

2. Предприниматель трудится на «упрощенке» (УСН: доходы минус расходы). Заработал миллион рублей, причем 600 тысяч — это расходы: аренда, стройматериалы и прочее. В налоговую базу включает 400 тысяч и рассчитывает налог в размере 60.000 (15% от чистой прибыли). Но в ФНС посчитали иначе: контрагента-поставщика стройматериалов признали недобросовестным и не взяли в расчет расходные документы. Включили в налоговую базу 750 тысяч и потребовали к уплате 112.500 рублей. 

Итог: Предпринимателю пришлось уплачивать двойной налог из-за неблагонадежного партнера. ФНС делает такие расчеты в рамках Постановления Пленума ВАС РФ №53 от 12.10. 2006 года.  

Проверка контрагента по ИНН

Бесплатно подобные проверки сделать можно. На сайте ФНС доступна онлайн-выписка из ЕГРЮЛ. Чтобы ее получить, указываем ИНН, ОГРН или фамилию предпринимателя. 

Из реестра можно узнать:

  • адрес предприятия;
  • дату регистрации ООО или ИП;
  • виды деятельности, согласно ОКВЭД;
  • данные директора.
  • Также можно проверить информацию о контрагенте в реестре МСП (раздел сайта налоговой службы). 

Кроме того, государственные порталы выдают выписки из ЕГРН, помогают узнать об аудитах и бухгалтерии, отношениях с приставами и иную информацию. Найти такие сведения можно на сайтах Росстата, ФССП, ФАС, Росреестра и других. Главный минус — это длинный список ресурсов, в каждом нужно делать отдельный запрос, а быстрых ответов никто не обещает. 

Важные параметры проверки контрагентов

Для руководителя, который планирует заключать контракт с новым партнером, стоит проверить следующее: 

  • Статус предприятия должен быть «действующий» — значит фирма работает не только на бумаге;
  • Юридическое лицо, его участники не должны быть дисквалифицированы;
  • Если с момента создания фирмы прошло меньше года — это повышенный риск, статистика говорит, что каждая третья компания закрывается в первый же год;
  • Компания физически находится там же, где зарегистрирована, причем этот адрес не должен быть массовым. В противном случае делаем вывод, что перед нами компания-однодневка;
  • Реальные виды деятельности должны совпадать с тем, что написано на бумаге;
  • Данные директора: встречаются случаи, когда общаетесь с руководителем, который по бумагам не связан с компанией, а «у руля» номинальный директор. Последний, как правило, об этом ничего не знает;
  • Численность сотрудников — предприятие, где работает полтора землекопа, вряд выроет угольную шахту;
  • Регистрации во внебюджетных фондах — нельзя же перечислять деньги в пенсионный фонд без регистрации в ПФР;
  • Размер уставного капитала — в РФ установлена минимальная планка в 10 тысяч рублей, чем этот показатель выше, тем ниже риски сотрудничества;
  • Финансовые показатели — касается компаний, работающих свыше года;
  • Наличие судебных дел в арбитражных судах, исполнительных производств — найдете иски к предприятию, непогашенные задолженности, — повод насторожиться.

Один портал — все проверки

Контрагента можно проверить в новом сервисе Сбербанка. Теперь не придется тратить часы в интернете, посещая десятки государственных порталов, которые работают с перебоями. 

 

Ресурс собирает для клиентов информацию из ЕГРЮЛ, ФССП, Росстата, выдает единый профайл, где собраны сведения с каждого ресурса.  

 

Вбиваем в «поиск» ИНН или фамилию контрагента перед заключением договора, получаем такой результат:

 

 Ко всем пунктам и галочкам даются пояснения, разберется даже предприниматель без опыта. Программа сама выдает экспресс-анализ по рискам, поможет выявить аффилированность. 

Услуга точно придется по душе каждому руководителю, бухгалтеру, отделу безопасности или специалистам по тендерам. Попробуйте подключить сервис — обезопасьте себя от мошенников и финансовых рисков.  

 

Вам это будет интересно
В этом месяце 8 предпринимателей открыли счет в банке, благодаря платформе TVOEDELO.ONLINE
  • Подберите наиболее выгодное
    предложение от ТОП-10 банков.
  • Изучите реальные отзывы
    предпринимателей или спросите их лично
  • Оставьте заявку на открытие счета
    через платформу tvoedelo.online и дождитесь звонка оператора для подтверждения запроса.
  • Открывайте счет и пользуйтесь
    услугами банка
  • Через 2 месяца мы перезвоним вам,
    чтобы зафиксировать отзыв о выбранном банке. Если вас не устроил банк, мы предложим другой - на специальных условиях.
  • Вместе с вами мы создаем прозрачный рынок услуг для малого и среднего бизнеса.
Заказать звонок
Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!